面向信贷机构建设从获客、审批到贷后的一体化业务管理系统，打通销售线索与贷款申请、审批材料与贷后还款数据，支撑日常放款与风险查看。
信贷 CRM
信贷业务从获客到贷后的管理系统。销售侧维护线索，支持编号生成、电话查重、分配、跟进和导入导出，线索可转成贷款申请；申请进入审批并保留历史；审批通过后进入贷后还款管理；首页看板汇总线索、放款与风险指标。
项目背景
核心痛点
在项目建设前，业务管理与日常运营面临以下主要问题：
线索分散难管理
线索编号、查重、分配与跟进缺少统一工具，导入导出不便。
审批流程难留痕
待办、通过、拒绝、退回及同批下一审批人缺少完整历史。
材料与贷后脱节
1. 图标 `doc`｜标题：材料与贷后脱节｜说明：权证、财务等附件与还款计划、实际还款、风险统计难以一体查看。 ### 建设内容（建议模块）
建设内容
围绕关键业务岗位，打造一体化建设内容。
线索管理
- 编号生成
- 电话查重
- 分配跟进
- 导入导出
- 线索转贷款申请
贷款审批
- 待办/通过/拒绝/退回
- 审批历史
- 同批下一审批人
- 材料附件（权证/财务等）
贷后管理
- 还款计划
- 实际还款
- 按角色统计还款情况
首页看板
- 线索汇总
- 放款金额
- 线索来源
- 放款趋势
- 环比
- 风险
方案架构 / 实施思路
销售维护线索并转申请 → 审批流处理并归档材料 → 通过后进入贷后还款 → 看板汇总经营与风险指标。
实施步骤
- 01需求梳理
1111
- 02线索与申请建模
- 03审批流与附件
- 04贷后与看板
- 05上线培训
项目成果
以可衡量结果体现项目价值
10审批可追溯
历史与下一审批人可查
页面展示
管理端与业务端关键界面示意
首页
客户价值总结
以信贷全流程数字化，缩短获客到放款周期，提升审批规范性与贷后风险感知。
- 线索统一管理，减少重复与遗漏
- 审批留痕清晰，材料分类可查
- 贷后还款与风险指标集中展示
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